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ओप-एड: ‘महान इस्तीफे’ के दौरान वित्तीय सलाहकार क्या मांग रहे हैं

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अनुभवी वित्तीय सलाहकारों की भर्ती के अपने लंबे करियर में, मैंने देखा है कि विभिन्न आर्थिक चक्रों ने प्रतिधारण और नौकरी छोड़ने को कैसे प्रभावित किया है।

अनिश्चितता के समय में, सलाहकार स्थिरता चाहते हैं और तूफान का सामना करने के लिए वित्तीय नींव के साथ एक फर्म के साथ काम करना चाहते हैं। वैकल्पिक रूप से, जब अर्थव्यवस्था गर्जना कर रही होती है, तो वे बड़े भुगतान और अधिक लचीलेपन के लिए तैयार हो सकते हैं।

आज का वातावरण उतना स्पष्ट नहीं है। भू-राजनीतिक तनावों को परेशान करके बढ़ी हुई अस्थिरता है, लेकिन बेरोजगारी केवल 3.6% पर बैठती है। निवेशकों ने हाल के वर्षों में शेयर बाजार से भारी लाभ अर्जित किया है, लेकिन मुद्रास्फीति उन रिटर्न में कटौती कर रही है जो पिछले 40 वर्षों में नहीं देखी गई है। साथ ही, कुछ स्वास्थ्य विशेषज्ञों ने चेतावनी दी है कि अगली कोविड -19 लहर संकेत दे सकती है।

मिश्रित बैग की पृष्ठभूमि और “महान इस्तीफे” की बात के खिलाफ, मैंने सलाहकारों को अपने करियर का जायजा लेते हुए देखा है कि वे अपनी प्रथाओं को नए तरीकों से कैसे संचालित करना चाहते हैं। हाल के महीनों में तीन विषय सामने आए हैं क्योंकि मैं सलाहकारों से बात करते हुए देश भर में घूमा हूं।

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यहां वित्तीय सलाहकार व्यवसाय को प्रभावित करने वाली अन्य कहानियों पर एक नज़र डालें।

पहले से कहीं अधिक तात्कालिकता के साथ, सलाहकार अपनी प्रथाओं को उन फर्मों के साथ संबद्ध करना चाहते हैं जो उनके मूल्यों को साझा करते हैं, निर्बाध समर्थन और संसाधन प्रदान करते हैं, और अपने जीवन और अपने ग्राहकों के जीवन को आसान बनाने के लिए लगातार अत्याधुनिक तकनीक में निवेश करते हैं। सुविधाजनक और अधिक सुरक्षित।

सलाहकार जानते हैं कि उनकी प्रतिष्ठा उस फर्म से जुड़ी हुई है जिससे वे संबद्ध हैं – और वे इसे गंभीरता से लेते हैं, विशेष रूप से आज की दुनिया में जहां ग्राहकों के उन कंपनियों के साथ संबंध तोड़ने की संभावना अधिक होती है जिनके मूल्य उनके स्वयं के साथ संरेखित नहीं होते हैं।

यदि आप एक सलाहकार हैं जो अपने अभ्यास को एक नई फर्म में ले जा रहे हैं, तो आप अपने नाम को ब्रांड के साथ जोड़कर गर्व करना चाहते हैं और अपने ग्राहकों को इसके बारे में बताने के लिए उत्साहित हैं।

मूल्य संरेखण व्यक्तिगत अभ्यास स्तर तक भी फैला हुआ है। मैं जिन कई सलाहकारों से बात करता हूं, वे न केवल फर्मों को बदलने में रुचि रखते हैं, बल्कि अन्य सलाहकारों के साथ सेना में शामिल होने में रुचि रखते हैं जो उन्हें ग्राहकों की सेवा करने और बढ़ने में मदद कर सकते हैं। टीम मॉडल दृष्टिकोण लंबे समय से आसपास रहा है, लेकिन यह आज और भी आकर्षक है क्योंकि प्रौद्योगिकी के माध्यम से बनाई गई सहक्रियाएं सलाहकारों को अपनी विशिष्टताओं को एकीकृत करने और ग्राहकों को शक्तिशाली, व्यापक सलाह देने में सक्षम बनाती हैं।

एक कदम पर विचार करने वाले सलाहकारों के लिए समर्थन और संसाधन दूसरी प्राथमिकता हैं। अपने समय पर अन्य भारी मांगों के साथ, सलाहकार एक ऐसी फर्म चाहते हैं जो उन्हें जब भी और जब भी आवश्यकता हो, उन्हें मजबूत अनुसंधान, गहरी वित्तीय योजना क्षमता और एंड-टू-एंड समर्थन दे सके।

यदि आप बहुत से सलाहकारों की तरह हैं, तो आपको अपनी प्रतिभा की कमी का भी सामना करना पड़ सकता है। ऐसी फर्मों की तलाश करें जो आपको टर्नकी मार्केटिंग, हायरिंग और रिटेंशन संसाधन प्रदान कर सकें जो योग्य कर्मचारियों को आकर्षित करना, बनाए रखना और प्रशिक्षित करना आसान बनाते हैं।

एक सलाहकार द्वारा अपनी फर्मों को रहने या छोड़ने के निर्णय को प्रभावित करने में प्रौद्योगिकी भी एक बड़ी भूमिका निभाती है। जैसे-जैसे महामारी के दौरान दुनिया ऑनलाइन होती गई, ग्राहक लचीलेपन और उपलब्धता में वृद्धि के आदी हो गए। आज भी, जब लोग इन-पर्सन इंटरेक्शन को फिर से शुरू कर रहे हैं, क्लाइंट अपने सलाहकारों के साथ कभी भी, कहीं भी और किसी भी डिवाइस पर काम करने में सक्षम होने की उम्मीद करते हैं।

सलाहकारों को अपनी फर्म से मोबाइल-फ़ॉरवर्ड, एकीकृत और सुरक्षित सिस्टम प्रदान करने की अपेक्षा करनी चाहिए जो ग्राहकों की संतुष्टि और अभ्यास दक्षता को बढ़ावा देते हैं।

हम एक ऐसे मोड़ पर हैं जहां सलाहकारों की एक बड़ी संख्या यह आकलन करने में समय ले रही है कि उनके जीवन में सबसे महत्वपूर्ण क्या है।

कई लोगों के लिए, करियर संतुष्टि – और बढ़ने और बढ़ने की क्षमता – उनकी समग्र भलाई और खुशी में महत्वपूर्ण भूमिका निभाती है। यदि वर्तमान परिवेश आपको अपने करियर में अगले कदम के बारे में सोचने के लिए प्रेरित कर रहा है, तो अब समय आ गया है कि आप इसमें गोता लगाएँ और मूल्यांकन करें कि आपकी फर्म को क्या पेशकश करनी है।

और इसे अपने साथियों से लें – विकास और प्रौद्योगिकी के लिए साझा मूल्य, समर्थन और संसाधन – आपके और आपके करियर के लिए अपने लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए एक गेम चेंजर हो सकता है।

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